Fundmart "đón đầu" làn sóng 5 triệu người Việt Nam đầu tư chứng chỉ quỹ

Xu hướng đầu tư dịch chuyển, 5 triệu người Việt Nam sẽ tham gia đầu tư quỹ trong 10 năm tới

Theo định hướng của Bộ Tài chính, đến năm 2030, thị trường có 500 quỹ với giá trị tài sản ròng (NAV) tương đương 5% GDP. Số lượng nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ quỹ dự kiến đạt 2,5 triệu vào năm 2030 và tăng gấp đôi lên 5 triệu người vào năm 2035. UBCKNN cũng đang được giao nhiệm vụ khuyến khích nhà đầu tư cá nhân tham gia quỹ.

Đây cũng là xu hướng đầu tư chung trên thế giới và khu vực: tại năm 2020, quy mô tài sản quỹ ở Singapore gấp 10 lần GDP, Malaysia đạt 35,8% GDP và Thái Lan 30,25% GDP. Trung Quốc dự kiến chạm 4.820 tỷ USD tài sản quỹ vào năm 2025 và tăng trưởng kép 7,39%/năm đến 2030, nhờ dòng vốn hộ gia đình dịch chuyển từ tiền gửi lãi suất thấp sang quỹ đầu tư.

Tại Việt Nam, các quỹ có hiệu suất hoạt động tương đối ổn định năm 2025. Theo báo cáo FiinGroup, lũy kế 9 tháng đầu năm 2025, nhóm quỹ cổ phiếu đạt hiệu suất bình quân +18,5%, trong đó có 20/36 quỹ mở cổ phiếu tăng giải ngân trong tháng 9, đánh dấu tháng thứ 2 liên tiếp xu hướng này được duy trì.

Bên cạnh đó, trong tháng 9/2025, hiệu suất nhóm quỹ trái phiếu cũng duy trì ổn định, phần lớn dao động từ 0,5% - 1%, cao hơn lãi suất tiết kiệm quy đổi theo trung bình tháng (0,4%). Quỹ Trái phiếu Techcom (TCBF) do Techcom Capital quản lý quay trở lại dẫn đầu trong tháng 9 với mức tăng trưởng 1,3%, cao nhất trong 4 tháng gần đây. Những con số này cho thấy chứng chỉ quỹ đang trở thành kênh đầu tư hấp dẫn và hiệu quả vượt trội so với gửi tiết kiệm.

Nên mua chứng chỉ quỹ qua đơn vị nào?

Hiện tại, nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ dễ dàng thông qua công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối như: ngân hàng, công ty chứng khoán,… Tuy nhiên, đầu tư quỹ không chỉ là câu chuyện mua bán đơn giản, mà là một hành trình cần được dẫn dắt bài bản để danh mục vận hành ổn định và sinh lời bền vững. 

Thấu hiểu điều đó, tháng 3/2025, Công ty Cổ phần Chứng khoán Kỹ Thương (TCBS - Mã chứng khoán: TCX) đã "khoác áo mới" cho Fundmart - nền tảng giao dịch chứng chỉ quỹ trực tuyến được tích hợp ngay trên ứng dụng TCInvest. Fundmart ra đời như một “người đồng hành” tin cậy, cung cấp trọn bộ công cụ tiên phong trên thị trường, giúp nhà đầu tư tự tin trong từng quyết định.

“Fundmart không chỉ là một nền tảng giao dịch chứng chỉ quỹ, mà còn là nơi giúp nhà đầu tư Việt tiếp cận với tiêu chuẩn quản lý tài sản chuyên nghiệp, vốn đã phổ biến ở các thị trường phát triển. Chúng tôi tin rằng việc kết hợp công nghệ, dữ liệu và tư duy sản phẩm lấy người dùng làm trung tâm sẽ mở ra một thế hệ nhà đầu tư mới - chủ động hơn, hiểu rõ rủi ro hơn và tối ưu chiến lược tốt hơn” - đại diện TCBS chia sẻ.

Ngay từ bước khởi đầu trên giao diện Fundmart, tính năng “Gợi ý quỹ riêng” mang đến danh sách quỹ được cá nhân hóa, “thiết kế và may đo” theo khẩu vị rủi ro và hành vi giao dịch, giúp tiết kiệm thời gian và lựa chọn hiệu quả. 

Khi muốn “cân đong đo đếm” giữa nhiều lựa chọn, nhà đầu tư có thể sử dụng “So sánh” để đặt các quỹ cạnh nhau hoặc so với chỉ số thị trường, nhìn rõ sự khác biệt về hiệu suất, rủi ro và chi phí chỉ trong một màn hình.

Không chỉ dừng ở kết quả hiện tại, Fundmart còn giúp hình dung kỳ vọng đầu tư trong tương lai với “Mô phỏng”, cung cấp 3 kịch bản lợi nhuận (tích cực - cơ bản - tiêu cực) gắn với kế hoạch và thời gian đầu tư mong muốn.

Cuối cùng, Kiểm thử cung cấp bộ ba tính năng: Áp lực, Chiến lược và Tín hiệu mua. Công cụ này giúp nhà đầu tư so sánh hiệu quả giữa các kế hoạch tài chính (một lần, định kỳ), đánh giá khả năng chống chịu của quỹ trước biến động tiêu cực, và xác định thời điểm mua tối ưu dựa trên dữ liệu lịch sử.

Fundmart còn sở hữu nhiều tính năng vượt trội khác để tăng tốc quyết định và mở rộng cơ hội. Cụ thể: “Bảng xếp hạng hàng tháng & Danh mục gợi ý” liệt kê những quỹ nổi bật theo hiệu suất, rủi ro, quy mô; “Bộ lọc thông minh” hỗ trợ tìm quỹ theo nhiều tiêu chí cùng lúc; “Tìm kiếm thông minh” tự động đề xuất quỹ chỉ bằng từ khóa; và “Tag vàng” hay “ Danh mục quan tâm” cho phép cá nhân hóa, theo dõi quỹ một cách sát sao.

“Điểm đáng chú ý của Fundmart là khả năng dẫn dắt trọn hành trình đầu tư quỹ, từ khâu lựa chọn sản phẩm tới tối ưu danh mục, thay vì chỉ dừng ở giao dịch. Với một thị trường mới nổi như Việt Nam, cách tiếp cận này có thể rút ngắn đáng kể khoảng cách giữa nhà đầu tư đại chúng và những chuẩn mực đầu tư chuyên nghiệp” - đại diện TCBS chia sẻ.

Fundmart hiện phân phối 28 quỹ từ 11 công ty quản lý quỹ hàng đầu, chiếm gần 50% NAV quỹ mở nội địa. Điều này giúp nhà đầu tư tiếp cận danh mục sản phẩm đa dạng và chất lượng, từ quỹ cổ phiếu, trái phiếu đến quỹ cân bằng, với nhiều chiến lược và chuyên đề khác nhau.

Đáng chú ý, toàn bộ các quỹ này đều mang lại lợi nhuận ấn tượng ở tất cả các chu kỳ: lũy kế từ đầu năm, 1 năm, 3 năm hay tính từ khi thành lập. Ngoài ra, nhiều quỹ ghi nhận hiệu suất vượt trội, cao gấp nhiều lần lãi suất tiền gửi ngân hàng. 

Chẳng hạn, như Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Bất động sản Techcom (TCRES), được thành lập năm 2022 do Techcom Capital quản lý. Nhờ chiến lược đầu tư linh hoạt và vượt trội vào nhóm ngành bất động sản, đây là quỹ hiện có lợi nhuận dương trong tất cả các khung thời gian (từ ngắn hạn đến trung và dài hạn) tại Fundmart.

Một ví dụ khác là Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Ngân hàng và Tài chính Techcom (TCFIN), thành lập từ năm 2022, mang lại lợi nhuận lên đến 24,9% trong 9 tháng đầu năm. Trong 3 năm hoạt động, quỹ này ghi nhận mức lợi nhuận lũy kế 63%. Với danh mục an toàn tập trung vào nhóm ngân hàng, kỳ vọng ban đầu hiệu suất gấp đôi gửi tiết kiệm, nhưng thực tế hiện nay đã đạt gấp khoảng 3 lần.

Sức hút của Fundmart được minh chứng bằng các con số cụ thể. Kể từ khi ra mắt phiên bản mới, Fundmart hiện ghi nhận hơn 90.000 lượt truy cập trung bình mỗi tuần trong quý 3/2025 - gấp 7 lần so với quý 1/2025 và gấp 2,5 lần so với quý 2/2025. Thời gian sử dụng trung bình mỗi khách hàng tăng từ 0,3 - 0,5 phút lên 2 - 2,5 phút/ngày, cao gấp 4 - 5 lần.

Lũy kế 9 tháng đầu năm 2025, nền tảng thu hút hơn 45.000 khách hàng tham gia mua quỹ, với tổng giá trị giao dịch (mua và bán) vượt 30.000 tỷ đồng.

TCBS định vị Fundmart như một mảnh ghép quan trọng trong hành trình nâng tầm quản lý gia sản tại Việt Nam. Với việc liên tục mở rộng sản phẩm, tối ưu trải nghiệm và cá nhân hóa gợi ý, Fundmart không chỉ là một nền tảng đầu tư quỹ, mà còn là công cụ đồng hành dài hạn, giúp nhà đầu tư Việt tiếp cận thị trường theo cách chuyên nghiệp và hiệu quả như ở các quốc gia phát triển.