Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) mới phát đi thông báo sau khi Ngân hàng Nhà nước có kết luận về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.
"Với các vi phạm hành chính đã được nêu, Eximbank cam kết xử lý nghiêm túc, cầu thị và minh bạch", theo thông cáo.
Phía ngân hàng nhấn mạnh đã chủ động xây dựng các giải pháp cụ thể như tập trung khắc phục các nội dung đã được chỉ ra trong kết luận thanh tra; tổ chức rà soát, hoàn thiện lại toàn bộ quy trình nghiệp vụ kinh doanh vàng, đảm bảo phù hợp với quy định hiện hành;
Đồng thời tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ, đào tạo lại nhân sự liên quan nhằm nâng cao tính tuân thủ trong toàn hệ thống...
Eximbank nói sẽ xử lý nghiêm túc, cầu thị trong toàn bộ quá trình khắc phục vi phạm hành chính. Ảnh: EIB.
Eximbank cam kết xử lý nghiêm túc, cầu thị trong toàn bộ quá trình khắc phục vi phạm hành chính nói trên, cũng sẵn sàng thông tin minh bạch dựa trên việc đề cao lợi ích khách hàng, cổ đông.
Ngân hàng cũng cho biết đang triển khai nhiều hoạt động tăng cường quản trị rủi ro, nâng cao năng lực của hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ, hướng tới hiệu quả trong hoạt động quản trị.
Trước đó, theo kết luận công bố ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra tình trạng nhân viên nhà băng này tạo điều kiện cho các giao dịch "khống" vàng miếng.
Theo đó, nhân viên rút ngắn thao tác trong việc kiểm đếm và giao, nhận vàng, rút ngắn thao tác kiểm đếm, thu - chi tiền đồng, chênh lệch tiền đồng từ các giao dịch mua bán vàng trong cùng ngày khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán.
Việc này tạo điều kiện cho khách mua, bán với cùng số lượng vào cùng một thời điểm mà nhân viên Eximbank không cần giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ nhận vàng và tiền), chỉ thực hiện giao dịch tiền của phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời.
Chỉ riêng 3 khách hàng đã chiếm tới 15% tổng doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank trong thời gian 3 người này liên tục thực hiện các giao dịch với cùng khối lượng và thời điểm. Điều này dẫn đến việc doanh số bị "thổi phồng", không phản ánh đúng thực chất hoạt động kinh doanh vàng miếng của ngân hàng.
Ngoài ra, Eximbank còn vi phạm nghĩa vụ báo cáo một số giao dịch mua bán vàng có giá trị lớn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; vi phạm quy định về hóa đơn khi không lập hóa đơn trong một số giao dịch bán vàng miếng cho khách hàng, hoặc lập hóa đơn không đúng thời điểm.
Với các vi phạm trên, Eximbank bị xử phạt hành chính 400 triệu đồng.
Thanh tra NHNN yêu cầu Eximbank chấm dứt ngay các hành vi vi phạm; đồng thời khẩn trương khắc phục và chỉnh sửa các sai phạm đã được nêu trong kết luận thanh tra; tổ chức kiểm điểm các tổ chức, cá nhân vi phạm...
Diễn đàn Đầu Tư Việt Nam 2025 - Mid-Year Update do trang thông tin điện tử tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào
Sự kiện quy tụ các nhà hoạch định chính sách, các chuyên gia tài chính, các định chế tài chính, đại diện từ các doanh nghiệp, ngân hàng, các cơ quan thông tấn báo chí và đông đảo nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường.
Trong giai đoạn thị trường có nhiều thay đổi với những tác động chính sách, Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.
BTC dành số lượng vé hạn chế cho độc giả VietnamBiz. Vui lòng đăng ký và hoàn thành khảo sát tại đây để xác nhận tham dự.
