Theo Thông tư 27/2025 do Ngân hàng Nhà nước ban hành, các tổ chức tham gia giao dịch trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương phải báo cáo. Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng báo cáo áp dụng khi giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 1.000 USD trở lên.
Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước công bố mới đây, mức 500 triệu đồng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước phải báo cáo không phải là quy định mới trong Thông tư 27/2025, mà đã được duy trì từ năm 2007 đến nay.
Ngay từ năm 2005, tại Nghị định 74/2005 của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền đã quy định về mức giá trị giao dịch phải báo cáo. Theo đó, giao dịch tiền mặt có giá trị từ 200 triệu đồng và giao dịch tiền gửi tiết kiệm từ 500 triệu đồng (hoặc giá trị tương đương bằng ngoại tệ, vàng) phải thực hiện báo cáo.
"Đây là bước đi khởi đầu cho yêu cầu thực hiện báo cáo giao dịch vượt ngưỡng của Việt Nam", Ngân hàng Nhà nước thông tin.
Nhân viên kiểm tra tiền tại ngân hàng (Ảnh: VPBank).
Các văn bản tiếp theo như Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 và các Thông tư hướng dẫn, bao gồm Thông tư số 27/2025 tiếp tục kế thừa, hoàn thiện các quy định pháp luật về giao dịch chuyển tiền điện tử và chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử nhằm đáp ứng chuẩn mực quốc tế FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính về chống rửa tiền).
Riêng ngưỡng báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tiếp tục được duy trì từ năm 2007 đến nay.
"Thông tư số 27/2025 không thay đổi ngưỡng giá trị báo cáo mà làm rõ hơn trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ chuyển tiền điện tử trong việc bảo đảm dữ liệu xuyên suốt, kịp thời và ứng dụng công nghệ quét - lọc để phát hiện giao dịch có dấu hiệu rủi ro", Ngân hàng Nhà nước nêu.
Thông tư mới có hiệu lực từ ngày 1/11. Tuy nhiên, để tạo điều kiện cho các tổ chức có thời gian chuẩn bị, Ngân hàng Nhà nước quy định giai đoạn chuyển tiếp. Cụ thể, đến hết ngày 31/12 năm nay, các đơn vị báo cáo vẫn tiếp tục áp dụng quy trình nội bộ và quản lý rủi ro theo quy định hiện hành.
Thông tư 27/2025 cũng quy định mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý vượt mức quy định.
Cụ thể, mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng), đá quý là từ 400 triệu đồng. Tương tự, mức giá trị các công cụ chuyển nhượng cũng là 400 triệu đồng trở lên.
Mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.
