Theo đó, kẻ gian tự nhận là nhân viên ngân hàng gọi điện, gửi tin nhắn (SMS, Zalo, Messenger...) thuyết phục khách hàng chủ động mở thẻ ghi nợ phi vật lý hoặc làm hồ sơ phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng.
Trong một số trường hợp, khi nhận cuộc gọi, khách hàng sẽ nghe thấy thông điệp giả danh tổng đài tự động: “Chúc mừng quý khách đã đủ điều kiện phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng. Nếu khách hàng có nhu cầu, nhấn phím “1” hoặc nhấn phím “0” để gặp tổng đài viên”.
Nếu khách hàng nhấn phím theo yêu cầu, kẻ gian đột ngột ngắt cuộc gọi, sau đó gọi lại tự nhận là nhân viên của ngân hàng và lừa đảo khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng.
Kẻ gian yêu cầu khách hàng đăng ký phát hành thẻ ghi nợ, cung cấp thông tin thẻ ghi nợ mới phát hành; dùng các thông tin thẻ đó để thực hiện liên kết thẻ của khách hàng với Ví điện tử của chúng hoặc sử dụng thẻ thanh toán trực tuyến trên các trang thương mại điện tử (mua các mặt hàng có giá trị cao như iPhone, MacBook...), từ đó chiếm đoạt tiền trong thẻ của khách hàng.
Các thông tin mà đối tượng yêu cầu cung cấp thường bao gồm: Hình ảnh thẻ; dãy số in trên thẻ; tên trên thẻ; màn hình hiển thị số thẻ đầy đủ trên VCB Digibank; mã OTP...
Kẻ gian yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin số tài khoản, thông tin cá nhân (CCCD, hình ảnh sinh trắc học...), thông tin bảo mật dịch vụ (mật khẩu, OTP...) để đăng nhập ứng dụng ngân hàng và chiếm đoạt tài sản của khách hàng.
Hoặc kẻ gian yêu cầu khách hàng chuyển tiền đến tài khoản của chúng hoặc một tài khoản khác với mục đích “nâng điểm tín dụng để có đủ điều kiện phát hành thẻ”, từ đó chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Trong quá trình lừa đảo, kẻ gian có thể yêu cầu khách hàng chuyển tiền thanh toán phí hồ sơ, phí phát hành thẻ...
Các hình thức lừa đảo nói trên không chỉ diễn ra với khách hàng của Vietcombank mà với khách hàng của bất kỳ ngân hàng nào. Nhằm ngăn chặn các hành vi lừa đảo nói trên, các ngân hàng đều đưa ra các khuyến cáo đối với khách hàng:
Tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật (thông tin thẻ, mật khẩu ứng dụng VCB Digibank, mã OTP) cho bất kỳ ai. Ngân hàng không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ dưới mọi hình thức.
Không truy cập vào các đường link lạ hoặc quét mã QR không rõ nguồn gốc được gửi qua thư điện tử (email), tin nhắn (SMS) hoặc mạng xã hội. Ngân hàng không gửi thư điện tử, tin nhắn SMS có chứa đường link tới khách hàng.
Khách hàng chỉ liên hệ và nhận thông tin qua các kênh chính thức của ngân hàng mở tài khoản.
Thường xuyên cập nhật nội dung Hướng dẫn giao dịch an toàn trên website của ngân hàng.
Trước sự gia tăng các hình thức gian lận trực tuyến ngày càng tinh vi hơn, Ngân hàng SeABank cũng vừa gửi khuyến cáo cho khách hàng:
Hạn chế giao dịch trực tuyến tại các đơn vị chấp nhận thẻ không có xác thực qua 3D-Secure OTP khi thực hiện giao dịch trực tuyến.
Chủ động gỡ bỏ thông tin thẻ trên các ứng dụng và đơn vị chấp nhận thẻ này sau khi thực hiện giao dịch.
Không cung cấp thông tin cá nhân/thông tin thẻ/tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai. SeABank tuyệt đối không yêu cầu khách hàng cung cấp OTP hay mật khẩu đăng nhập.
Thực hiện che số CVV tại mặt sau của thẻ.
Chủ động cài đặt hạn mức thanh toán trực tuyến trên app Seamobile, Seanet phù hợp với nhu cầu sử dụng và tắt tính năng thanh toán trực tuyến của thẻ trên app Seamobile khi không có nhu cầu sử dụng.
Thực hiện ngay việc khoá thẻ trên app Seamobile trong trường hợp mất thẻ hoặc thấy bất cứ nghi ngờ thẻ bị lợi dụng, lộ thông tin và liên hệ ngay với SeABank để được hỗ trợ kịp thời.
