Theo quy định hiện hành về thanh toán không dùng tiền mặt, có 4 trường hợp cụ thể khiến một tài khoản ngân hàng bị đóng cửa. Trong đó, trường hợp đáng báo động nhất mà người dùng thường vô tình mắc phải là vi phạm các hành vi bị cấm được quy định tại khoản 5 và khoản 8 Điều 8 Nghị định 52.
Cụ thể, nếu ngân hàng trong đó bao gồm Vietcombank, Agribank, VietinBank, BIDV... phát hiện tài khoản được mở bằng thông tin giả mạo, hoặc chủ tài khoản có hành vi mua, bán, thuê, cho thuê tài khoản (trừ thẻ trả trước vô danh) thì sẽ bị đóng ngay lập tức. Quy định này nhằm siết chặt quản lý, ngăn chặn tình trạng dùng tài khoản ngân hàng để rửa tiền, đánh bạc, gian lận hoặc thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
