VPBank mới đây đã đưa ra khuyến cáo về một số hành vi bị cấm trong giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt chiếu theo Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, Điều 8 Thông tư số 19/2016/TT-NHNN.
Theo đó, VPBank khuyến cáo, khách hàng tuyệt đối không:
- Thực hiện giao dịch gian lận, giả mạo; giao dịch khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ).
- Sử dụng Thẻ/Ví điện tử/Tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch cho các Mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
- Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán/Ví điện tử/Thẻ nặc danh, mạo danh, sử dụng thông tin giả. Làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả;
- Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán/ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh);
- Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin thẻ ngân hàng.
- Tổ chức/thực hiện tổ chức hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi phạm pháp, đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật có liên quan đến thẻ tín dụng.
Dù vô tình hay cố ý, tất cả các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật sẽ bị theo dõi và báo cáo lên cơ quan Nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150.000.000 VNĐ hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.
VPBank bảo lưu quyền từ chối thực hiện và/hoặc tra soát, hoàn trả đối với giao dịch vi phạm các quy định của pháp luật Việt Nam. Các thẻ/tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn.
